ऑनलाइन बिज़नेस लोन के लिए अभी अप्लाई करें और ₹2 करोड़ तक का लोन पाएं आसान शर्तों, तेज़ प्रोसेसिंग और कम ब्याज दरों के साथ। MSME और स्टार्टअप्स के लिए परफेक्ट समाधान।
Contents
बिजनेस लोन क्या है?व्यवसाय ऋण ब्याज दरभारत में शीर्ष बैंकों और NBFC द्वारा ऑफ़र किया जाने वाला व्यवसाय ऋणएचडीएफसी बिजनेस लोनआईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय ऋणएक्सिस बैंक बिजनेस लोनबिजनेस लोन EMI कैलकुलेटरऑनलाइन बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करें?बिज़नेस लोन शुल्क और प्रभारबिज़नेस ऋण – विशेषताएं और लाभबिज़नेस ऋण के लिए पात्रता मानदंडबिज़नेस ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज़
- बैंक और NBFC (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां) बिज़नेस और बिज़नेस से जुड़ी जरूरतों को पूरा करने के लिए स्व-नियोजित व्यक्तियों, एमएसएमई (सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम) उधारकर्ताओं, और पेशेवरों को सुरक्षित और असुरक्षित बिज़नेस लोन प्रदान करते हैं। इन लोन का उपयोग व्यापार विस्तार, उपकरण खरीदने, कार्यशील पूंजी की जरूरतों, या अन्य व्यावसायिक खर्चों के लिए किया जा सकता है।
- पैसाबाज़ार आपको अलग-अलग बैंकों और वित्तीय संस्थानों द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों और सुविधाओं की तुलना करने की सुविधा देता है। इससे आप अपनी आवश्यकताओं और क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार सबसे उपयुक्त बिज़नेस लोन का चयन कर सकते हैं। आप घर बैठे आसानी से ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं, जिससे समय और प्रयास दोनों की बचत होती है। साथ ही, पैसाबाज़ार आपको विस्तृत जानकारी प्रदान करता है ताकि आप समझदारी से निर्णय ले सकें और अपने बिज़नेस को नई ऊंचाइयों तक ले जा सकें।
बिजनेस लोन क्या है?
- बिजनेस लोन एक क्रेडिट सुविधा है जो स्व-नियोजित व्यक्तियों, स्व-नियोजित पेशेवरों, निजी कंपनियों और साझेदारी फर्मों, एमएसएमई आदि को उनकी कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं, पूंजीगत व्यय आवश्यकताओं और अन्य बिज़नेस से संबंधित गतिविधियों के वित्तपोषण के लिए दी जाती है।
व्यवसाय ऋण ब्याज दर
- बिज़नेस ऋण की ब्याज दरें आवेदक की क्रेडिट प्रोफ़ाइल, बिज़नेस की प्रकृति, आवेदक द्वारा प्राप्त ऋण सुविधा और उधारकर्ता द्वारा गिरवी रखी गई संपार्श्विक/सुरक्षा के प्रकार के आधार पर ऋणदाता से ऋणदाता तक भिन्न हो सकती हैं।
भारत में शीर्ष बैंकों और NBFC द्वारा ऑफ़र किया जाने वाला व्यवसाय ऋण
शीर्ष बिज़नेस ऋणदाताओं द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें नीचे उल्लिखित हैं।
| Bank/NBFC/Fintech | Interest Rates |
| HDFC Bank | 10.75% – 22.50% p.a. |
| IIFL Finance | Up to 36% p.a. |
| FlexiLoans | 1% per month onwards |
| ZipLoan | 1% – 1.5% per month (Flat) |
| ICICI Bank | Up to 17% p.a. |
| Axis Bank | 17.15% p.a. onwards |
| Indifi Finance | 1.5% per month onwards |
| Kotak Mahindra Bank | 16% p.a. onwards |
| RBL Bank | 14%-26% p.a. |
| Lendingkart Finance | 1.25% per month onwards |
| Tata Capital Finance | 12% p.a. onwards |
| NeoGrowth Finance | 15%-40% p.a. |
| Hero FinCorp | Up to 30% p.a. |
Note: बिज़नेस ऋण दरें 11 नवंबर 2024 तक अद्यतन की गई हैं।
एचडीएफसी बिजनेस लोन
- एचडीएफसी बैंक स्व-नियोजित व्यक्तियों और व्यावसायिक उद्यमों को 3 करोड़ रुपये तक की ऋण राशि और 7 वर्ष तक की अवधि के लिए 10.75% प्रति वर्ष की दर से सुरक्षित और असुरक्षित व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है।
| Interest Rate | 10.75% p.a. onwards |
| Loan Amount | Up to Rs 3 crore |
| Tenure | Up to 7 years |
| Processing Fee | Up to 2% of loan amount |
आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय ऋण
- आईसीआईसीआई बैंक आयातकों, निर्यातकों, नई संस्थाओं, लेखापरीक्षित वित्तीय न रखने वाले बिज़नेस आदि को सुरक्षित और असुरक्षित दोनों प्रकार के बिज़नेस ऋण प्रदान करता है। आईसीआईसीआई बिज़नेस ऋण की ब्याज दरें 7 वर्ष तक की अवधि के लिए 17% प्रति वर्ष तक हो सकती हैं।
| Interest Rate | Up to 17% p.a. |
| Loan Amount | Up to Rs 10 crore |
| Tenure | Up to 7 years |
| Processing Fee | Up to 2% of loan amount |
एक्सिस बैंक बिजनेस लोन
- एक्सिस बैंक बिजनेस लोन की ब्याज दरें 15 साल तक की अवधि के लिए 17.15% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। एक्सिस बैंक के संभावित बिजनेस लोन उधारकर्ता 10 करोड़ रुपये तक की लोन राशि उधार ले सकते हैं। बैंक अपने बिजनेस लोन आवेदकों को एक्सचेंज बिल और लेटर ऑफ क्रेडिट भी प्रदान करता है।
| Interest Rate | 17.15% p.a. onwards |
| Loan Amount | Up to Rs 10 crore |
| Tenure | Up to 15 years |
| Processing Fee | Up to 2% of loan amount |
बिजनेस लोन EMI कैलकुलेटर
- आवेदक नीचे दिए गए बिजनेस लोन EMI कैलकुलेटर का उपयोग करके ऋणदाता द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर, ऋण राशि और ऋण अवधि के आधार पर ऋण अवधि के दौरान देय EMI और कुल ब्याज लागत की गणना कर सकते हैं।
ऑनलाइन बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करें?
- व्यक्ति, व्यक्तियों के समूह और संस्थाएँ बैंकों और NBFC की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से सीधे ऑनलाइन बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। बिज़नेस लोन की ब्याज दरें, लोन राशि, मार्जिन, संपार्श्विक आवश्यकताएँ, गारंटर आवश्यकताएँ, शुल्क और प्रभार, पात्रता और अन्य विशेषताएँ हर ऋणदाता के लिए अलग-अलग होती हैं।
- इसलिए, आवेदकों को Paisabazaar.com जैसे ऑनलाइन वित्तीय बाज़ारों पर जाकर विभिन्न ऋणदाताओं द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों, लोन राशि और अन्य विशेषताओं की तुलना करनी चाहिए और अपनी पात्रता के अनुसार सबसे उपयुक्त ऋणदाता का चयन करना चाहिए।
बिज़नेस लोन शुल्क और प्रभार
- बिज़नेस लोन देने वाले आमतौर पर अपने बिज़नेस लोन उधारकर्ताओं से प्रोसेसिंग शुल्क, प्रीपेमेंट शुल्क, प्रतिबद्धता शुल्क, निरीक्षण शुल्क, खाता सेवा शुल्क, दंड ब्याज और दस्तावेज़ीकरण शुल्क लेते हैं।
- हालाँकि, बिज़नेस लोन पर लगाए जाने वाले शुल्क और प्रभार अलग-अलग ऋणदाताओं के बीच व्यापक रूप से भिन्न होते हैं। नीचे बिज़नेस लोन पर ऋणदाताओं द्वारा लगाए जाने वाले कुछ शुल्कों की एक समग्र सीमा बताई गई है।
| Particulars | Charges |
| Processing Fees | Up to 6% of the loan amount |
| Prepayment Charges | Up to 5% of the outstanding principal |
| Penal Interest | 2%-6% on the outstanding loan amount |
बिज़नेस ऋण – विशेषताएं और लाभ
1. प्रमुख विशेषताएं:
- उपलब्ध ऋण राशि: ₹50,000 से ₹2 करोड़ या उससे अधिक तक।
- ऋण का प्रकार:
- सुरक्षित ऋण (Secured Loan): गारंटी या संपत्ति के बदले।
- असुरक्षित ऋण (Unsecured Loan): बिना गारंटी के।
- लचीलापन: ऋण का उपयोग बिज़नेस की विभिन्न जरूरतों जैसे विस्तार, कार्यशील पूंजी, मशीनरी या उपकरण खरीद, और विपणन के लिए किया जा सकता है।
- कार्यकाल: आमतौर पर 12 महीने से 5 साल तक।
- ब्याज दरें: प्रतिस्पर्धात्मक दरों पर, जो लोन टाइप और क्रेडिट स्कोर पर निर्भर करती हैं।
- दस्तावेज़ प्रक्रिया: आसान और तेज़ KYC वेरिफिकेशन।
- ऑनलाइन आवेदन: डिजिटल सुविधा से आवेदन करना सरल और समय बचाने वाला।
2. बिज़नेस ऋण के लाभ:
- बिज़नेस विस्तार: आपके बिज़नेस को नई ऊंचाइयों तक ले जाने के लिए आवश्यक फंड प्रदान करता है।
- कैश फ्लो में सुधार: कार्यशील पूंजी की जरूरतों को पूरा कर बिज़नेस को सुचारू रूप से चलाने में मदद करता है।
- ग्रोथ के अवसर: नए प्रोजेक्ट्स या बिज़नेस के विविधीकरण के लिए वित्तीय समर्थन।
- कोई हिस्सेदारी नहीं: बिज़नेस लोन लेने से आपके बिज़नेस की हिस्सेदारी प्रभावित नहीं होती।
- कर लाभ: कुछ प्रकार के बिज़नेस लोन पर ब्याज भुगतान को कर लाभ के रूप में दावा किया जा सकता है।
- फास्ट प्रोसेसिंग: ऑनलाइन आवेदन और त्वरित स्वीकृति से समय की बचत।
3. कौन ले सकता है बिज़नेस ऋण?
- एमएसएमई (MSME): सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम।
- स्टार्टअप्स: नए बिज़नेस शुरू करने वाले।
- स्वरोजगार पेशेवर: डॉक्टर, चार्टर्ड अकाउंटेंट, आर्किटेक्ट आदि।
- व्यक्तिगत बिज़नेस : ट्रेडर्स, रिटेलर्स, और अन्य छोटे बिज़नेस ।
- बिज़नेस ऋण से न केवल बिज़नेस जरूरतें पूरी होती हैं, बल्कि यह बिज़नेस के विकास और स्थिरता में भी योगदान देता है। सही योजना और समय पर पुनर्भुगतान से आपका बिज़नेस सफलता की नई ऊंचाइयों तक पहुंच सकता है।
बिज़नेस ऋण के लिए पात्रता मानदंड
- आयु सीमा: 21 से 65 वर्ष।
- बिज़नेस का अनुभव: न्यूनतम 2-3 वर्ष।
- वार्षिक आय: लोनदाता की शर्तों के अनुसार न्यूनतम आय।
- क्रेडिट स्कोर: 650 या उससे अधिक।
- बिज़नेस का प्रकार: स्व-नियोजित, MSME, स्टार्टअप्स, या पेशेवर।
- दस्तावेज़: KYC, बैंक स्टेटमेंट, आय प्रमाण, और बिज़नेस से जुड़े दस्तावेज़।
बिज़नेस ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज़
- पहचान प्रमाण: आधार कार्ड, पैन कार्ड।
- पता प्रमाण: बिजली बिल, रेंट एग्रीमेंट।
- आय प्रमाण: आईटीआर, बैलेंस शीट, प्रॉफिट-लॉस स्टेटमेंट।
- बैंक स्टेटमेंट: पिछले 6-12 महीनों का।
- बिज़नेस से जुड़े दस्तावेज़: जीएसटी रजिस्ट्रेशन, बिज़नेस पंजीकरण प्रमाणपत्र।
- फोटो: पासपोर्ट साइज।
